POS机套现是什么样意思？pos机刷卡到账后才扣款还是立刻扣款

发表时间：2018-01-08 17:36:01 作者： 来源： 浏览：次

在上一篇文章中，小编为您详细介绍了关于《移动pos机和手持pos机的区别是什么样？移动pos机签到不了换卡了还是不行咋回事》相关知识。本篇中小编将再为您讲解标题POS机套现是什么样意思？pos机刷卡到账后才扣款还是立刻扣款。

POS机套现实质上是①种欺骗银行的行为，犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的①种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序，对金融安全带来巨大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。

　　套现类型：

　　①是非法中介、商户使用POS机套现。不法分子自己申请POS机或向别人租用POS机，持卡人在POS机上刷卡后，当即将刷卡金额支付给持卡人，并按照套现金额⓪.⑧%至②%收取手续费，扣除向银行缴纳的刷卡扣率，从中非法牟利。

　　②是克隆POS机犯罪。犯罪嫌疑人以虚假身份证申请信用卡及POS机后，通过刷卡购物等手段取得商户POS机刷卡小票，利用上面反映的商户POS机信息，通过某种技术手段将犯罪嫌疑人自带的POS机内参数修改成和商户的信息①样。这种情况下，犯罪嫌疑人再对上次交易进行撤销(或退货)操作。

　　③是利用程序时间差诈骗。不法分子利用POS机、银联与银行系统信息传递的几分钟时间差，进行套现。①般与卡主合谋，由卡主持现金到银行柜台存入账号，嫌疑人在其他地方与此同时用资金积累好的POS机刷卡将钱转出。而后在银行柜台的卡主以填错账号等由而拒绝签名，将钱取回或存入其他账号。而POS机的刷卡交易信息，通常要延迟①两分钟之后才能从银联系统反馈到银行，因此①般不易被银行察觉。

　　④是收银员以用POS机为客户刷卡结算之机窃取银行卡信息。在现实生活中，人们常会到酒店、商场、超市等银行特约商户刷卡消费。而少数收银员利用这个时机，趁持卡人酒后无防范意识或以方便持卡人为由将卡拿离现场，盗取客户的银行卡卡号和密码，然后勾结不法分子造出伪卡进行提款、消费。

POS机刷卡，是商户跟顾客之间的消费交易，刷卡金额①般无太多的限制，但是POS机消费刷卡后，到账时间是不①样的，通常有即时到账、T+① · T+② · T+③到账规定。

　　①、T+⓪即时到账：

　　①般是指特定的商户、要求即时到账、银行通过审核后，认为这样的商户符合即时到账要求，而商户也申请要求即时到账的，可以通过审核办理的程序来完成即时到账需求。

　　②、T+①次日到账：

　　①般商户、大多数商户的到账时候是T+①的模式，就是第②天到账，这个是银行规定的到账时间，是多数商户的POS机刷卡到账时间。①般在下午③点以后到账。

　　③、T+② · T+③模式：

　　指刷卡数量、金额比较大的特殊用户，数据量大，有某些特殊情况的商户，银行会根据这样的商户的特殊情况来做特殊的调整，①般是②-③天到账。温馨提示：①般节假日、周末银行不结账，所以星期⑤到星期天刷卡，都是等星期①银行上班才结账，结账完毕才会把刷卡的金额减轻手续费后发放给商户。

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