提高权益类基金占比还需加强自身改革

发表时间：2020-07-11 07:25:55 作者：编辑部 来源：游戏王国 浏览：次

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原标题：提高权益类基金占比还需加强自身改革

□兰波

日前，在中国基金业高峰论坛暨基金业致敬资本市场30周年峰会上，全国政协委员、中国证监会原主席肖钢表示，公募基金的发展还是应该进一步地弥补权益型特别是股票型基金占比偏低的状况。

这句话道出了基金业发展的根本性问题。其实，证券投资基金发展二十多年以来，之所以至今仍出现投资者频繁申购赎回的情形，是因为投资者把基金当作股票来操作，把追涨杀跌的投机习惯，及购买价格便宜的基金，作为投资者参与基金产品投资的主要方式，存在明显的投资“硬伤”。

基金是一种专家理财产品，基金与股票无论是在交易成本，还是风险管理和盈利模式等方面都存在很大差异。然而，赚钱是硬道理，也有投资者算过一笔账，即使进行了频繁操作，只要基金产品净值增长幅度远远超过投资者频繁进行基金操作的成本，投资者还是乐意去尝试。可见，投资者如果以基金产品净值的短期变动，作为参与基金投资的依据，必然会降低权益类基金管理规模的稳定性，甚至导致基金管理人制度设计的短期化，更不利于基金业的健康持续发展。

因此，要提高权益类基金的占比，基金管理人应当从基金产品的开发和设计、基金营销费用、基金风险控制、基金盈利模式、基金适用的投资者群体等方面，不断完善投资者参与权益类基金产品投资的制度、机制和文化，鼓励投资者进行长期投资。

首先，基金管理人在开发和设计基金产品时，应当从培养投资者进行长期投资和价值投资方面取得有效突破。比如，设置一定的封闭期、进行一定的长期投资费率优惠；安排多名基金经理管理基金、引导投资者建立基金资产配置组合；倡导基金管理人形成良好的分红习惯等。

其次，鼓励投资者坚持长期投资基金，基金管理人自身必须建立理性投资文化。优秀基金管理人的产生离不开理性的投资文化，优质的基金产品不仅能够给投资者带来良好的投资收益预期，也会倒逼投资者摒弃短期的频繁操作行为。

第三，大力开展基金投资顾问试点，改变基金依赖银行等传统渠道进行基金产品销售的服务模式。基金管理人应当通过建立完善的证券市场和基金产品制度规则，把握好合规底线，尤其是要善于开展基金投资顾问业务，通过专业化的服务方式，提高投资者对基金产品的关注度和投资积极性。

最后，从行业发展角度出发，还应为公募基金的发展降费减税，降低其管理和运作成本。总之，提高权益类基金的占比，需要基金行业自身加强改革，涉及现有的基金制度体系、投资者投资理念、基金营销渠道、基金风险控制措施等多个方面。基金管理人只有积极倡导投资者坚持长期投资、价值投资、分散投资和理性投资，才能够更好地保持基金管理规模和业绩的稳定性。

(作者系资深市场评论人士)

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